Rendimento por aluguel vs. valorização de capital: melhores estratégias

Por Roy Segal | Bricksave

Outubro 30, 2024

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Como investidor imobiliário (ou alguém considerando investir), você se deparará com alguns conceitos-chave. Dois dos mais importantes são o rendimento de aluguel e a valorização de capital. Qual é melhor para você? Neste artigo, explicamos as diferenças entre eles, exploramos as melhores estratégias para cada um e ajudamos a decidir qual abordagem se alinha melhor com seus objetivos de investimento. 

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Rendimento de aluguel: rápido e consistente 

O rendimento de aluguel é o primeiro número que será apresentado a você ao investir através da Bricksave. Ele se refere a quanto você pode esperar ganhar com o aluguel da propriedade. O rendimento de aluguel é geralmente expresso como uma porcentagem anual e é calculado com base na renda anual de aluguel em proporção ao preço de compra da propriedade. Com a Bricksave, seu rendimento de aluguel é pago mensalmente. 

Por exemplo, se você investir USD 1.000 em uma propriedade de USD 100.000 que gera 8% de rendimento de aluguel, você estaria ganhando USD 800 por ano, o que equivale a USD 67 por mês. O rendimento de aluguel é ideal para investidores menores ou aqueles que buscam acesso direto a seus lucros. 

Principais benefícios do rendimento de aluguel: 

• Renda consistente e previsível: A renda de aluguel geralmente é estável, permitindo que você gere um fluxo de caixa regular. 

• Ideal para investidores menores: O rendimento de aluguel é uma boa opção se você deseja ver retornos mais rápidos e não quer esperar pela valorização da propriedade para obter lucros significativos. 

• Retorno mais rápido do investimento: Você pode recuperar seu investimento inicial mais rapidamente por meio da renda de aluguel em comparação a depender da valorização. 

Valorização de capital: para aqueles que pensam no longo prazo 

A valorização de capital é considerada o santo graal do investimento imobiliário. Ela se refere ao aumento no valor de uma propriedade ao longo do tempo. Enquanto o rendimento de aluguel oferece retornos consistentes, a valorização de capital permite que você lucre com o aumento no valor de mercado da propriedade. 

No entanto, prever a valorização de capital pode ser difícil. Ela é influenciada por uma ampla gama de fatores externos, como condições macroeconômicas, mudanças legais e políticas fiscais. Embora seja menos previsível, o potencial de grandes ganhos é significativo. Os valores das propriedades de menor preço às vezes podem aumentar em dezenas de milhares de dólares, ou até mais. 

Por exemplo, o projeto Millecento em Miami ofereceu um retorno de 45% sobre os investimentos iniciais. Isso significa que se você tivesse investido USD 20.000, teria ganhado cerca de USD 9.000 além do seu capital inicial, sem incluir os rendimentos de aluguel. 

Principais benefícios da valorização de capital: 

• Maiores retornos a longo prazo: O valor da sua propriedade pode aumentar consideravelmente ao longo do tempo, gerando lucros muito maiores quando você decidir vender. 

• Criação de riqueza a longo prazo: Embora envolva mais riscos, a valorização de capital oferece maiores recompensas ao longo de um período prolongado. 

• Maiores retornos para investimentos maiores: Quanto mais você investir, mais poderá ganhar com o aumento do valor da propriedade. 

Melhores estratégias: escolhendo o caminho certo 

Ao decidir entre rendimento de aluguel e valorização de capital, seus objetivos de investimento específicos guiarão em grande parte a decisão. Ambas as estratégias oferecem benefícios distintos, mas a forma como você as aborda pode influenciar significativamente os retornos que você alcança. 

Se você está buscando retornos rápidos: foque no rendimento de aluguel 

Para investidores que precisam de retornos mais rápidos, focar seus investimentos no rendimento de aluguel pode ser a melhor opção. Essas propriedades geralmente estão em mercados mais acessíveis, mas estáveis. 

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Conclusão 

A melhor estratégia depende de seus objetivos de investimento. Se você busca retornos rápidos e um fluxo de renda mais previsível, o rendimento de aluguel pode ser a melhor opção. Por outro lado, se seu objetivo é criar riqueza a longo prazo, a valorização de capital oferece um caminho potencialmente mais recompensador, embora mais arriscado. 

Muitos investidores inteligentes combinam ambas as estratégias para construir um portfólio equilibrado. Entender suas prioridades—seja retornos rápidos ou ganhos a longo prazo—ajudará a tomar decisões mais informadas e a investir com mais sucesso.