¿Cómo ganar dinero en bienes raíces sin comprar la propiedad?

Por Bricksave Admin | Bricksave

Enero 11, 2022

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En gran parte del mundo, los precios de la vivienda siguen aumentando rápidamente. En muchos países, muchas personas están dejando de comprar y alquilando más.

Lo que significa un momento oportuno para muchos inversores. El sector se encuentra en pleno auge y es el momento perfecto para aprovechar. Aquí te explicamos cómo sacar partido a esta oportunidad y ganar retornos altos sin la necesidad de comprar una casa. 

Inversiones en propiedades unifamiliares

Los alquileres unifamiliares [SFR] son ​​propiedades destinadas exclusivamente a inquilinos que constituyen una familia. En los Estados Unidos hay casi 16 millones de unidades de SFR, que representan alrededor del 11% del parque total de viviendas, y la demanda está aumentando. Naturalmente, este crecimiento está relacionado con el aumento de los precios de la vivienda que supera los ingresos familiares, pero también hay otros factores. Las consecuencias de la recesión de 2008 y un mercado laboral difícil también juegan su rol en esta ecuación.

Para los inversores, el mercado SFR tiene algunas ventajas especiales. Los retornos no están directamente relacionados con los altibajos del mercado de valores, y su inversión es potencialmente mucho más segura y estable de lo que sería en propiedades minoristas. El cambio cultural hacia los SFR es evidente:

• Entre 2004 y 2018, el número de parejas casadas que poseían una vivienda se redujo en 2,7 millones, mientras que el número de alquileres aumentó en 680.000.

Incluso durante el caos de 2020, el mercado se ha mantenido robusto. SFR es una de las pocas clases de activos que ha visto crecer la demanda desde la pandemia, en parte porque la gente ahora está buscando una porción de su propia tierra. Las propiedades SFR suelen ser más suburbanas, separadas y con acceso a espacios al aire libre, a diferencia de los departamentos en el centro de la ciudad. El aumento del desempleo y la inseguridad laboral naturalmente hacen que la vivienda alquilada asequible sea una propuesta más atractiva y alcanzable también.

A la estabilidad y el crecimiento inexorable también se le pueden agregar las tarifas de alquiler en constante aumento. Los alquileres unifamiliares aumentaron un 6% solo en el último año y alcanzaron un pico de 16,5 años en julio de 2021.

Más razones para explorar SFR 

Las inversiones en SFR no solo proporcionan ingresos de alquiler estables, sino que también pueden generar valor real a largo plazo a través de la revalorización del capital. En comparación con la propiedad comercial, también tiende a tener períodos vacantes más cortos. Además, al tipo de inquilinos al que les gusta las casas en este sector son generalmente bastante autosuficientes, y necesitan menos administración y mantenimiento que los inquilinos individuales, por ejemplo.

Si bien el desempeño pasado no necesariamente indica retornos futuros, el desempeño reciente es alentador. En los últimos años, los rendimientos anuales del portfolio de viviendas unifamiliares de Bricksave han superado el 10% en promedio anual.

¿Quién invierte en SFR? 

Con alrededor del 35% de las propiedades residenciales en los Estados Unidos clasificadas como SFR, este es claramente un enorme mercado de inversión potencial. Entonces, ¿quiénes son exactamente los inversores?

Un 88% dominante son los llamados inversores ocasionales que poseen entre 1 y 10 propiedades y buscan retornos seguros y estables con sumas relativamente pequeñas. No son inversores institucionales profesionales; son, en lo contrario, personas comunes, trabajadoras que han descubierto que los SFR pueden ser un gran activo de inversión.

Sin embargo, esta no es toda la historia. Alrededor del 1% de las unidades de SFR son propiedad de inversores institucionales, que suelen tener portfolios de alrededor de 2.000 viviendas. El auge de las empresas de gestión profesional y los recientes avances en la tecnología han hecho que sea más fácil y económicamente viable operar a esta escala, y en algunos mercados, como en el Reino Unido, los fondos institucionales están comenzando a ingresar al sector.

Independientemente del tipo de inversor que seas, la estadística respalda al resto y define la potencia de este mercado. Desde el comienzo de la pandemia de 2020, ha crecido en un increíble 650%, superando a todos los demás tipos de propiedades.

Los precios altos impulsan la demanda de alquiler

El aumento de los precios de la vivienda es un fenómeno mundial, pero a menudo se siente con mayor intensidad en los grandes centros urbanos como Detroit y Chicago. En todo Chicago, los precios de la vivienda han aumentado un 13% interanual, mientras que en algunos de los suburbios más populares el aumento es del 20%, con hasta 20 familias solicitando cada propiedad.

El precio promedio de una propiedad en Chicago es actualmente de $300.430, mientras que el ingreso familiar promedio es de $ 75.379. Como resultado, una familia típica estará en su límite máximo de préstamos cuando intente comprar una casa. Para estos buscadores de casas, los SFR son una alternativa accesible, atractiva y una propuesta de inversión potencialmente lucrativa para quienes tienen fondos para capitalizar.

En Detroit, la historia es similar. Ahí, los precios de la vivienda han aumentado un 11,6% interanual y el 53% de los residentes son inquilinos, por lo que la demanda es excepcional. La diferencia en Detroit es que los precios de compra son bastante asequibles, lo que la convierte en una excelente perspectiva de inversión.

El arte de ganar sin comprar

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