Por Roy Segal | Bricksave
Octubre 30, 2024
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Como inversor inmobiliario (o alguien considerando invertir), hay conceptos clave que seguramente encontrarás. Dos de los más importantes son el rendimiento de alquiler y la apreciación de capital. Pero, ¿cuál es mejor para ti? En este artículo, explicaremos las diferencias entre el rendimiento de alquiler y la apreciación de capital, exploraremos las mejores estrategias para cada uno y te ayudaremos a decidir cuál enfoque se alinea con tus objetivos de inversión.
El rendimiento de alquiler es el primer número que se te presentará cuando inviertas a través de Bricksave. Se refiere a cuánto puedes esperar ganar del ingreso por alquiler de la propiedad. El rendimiento de alquiler generalmente se expresa como un porcentaje anual y se calcula en función del ingreso anual de alquiler en proporción al precio de compra de la propiedad. Con Bricksave, tu rendimiento de alquiler se paga mensualmente.
Por ejemplo, si inviertes USD 1,000 en una propiedad de USD 100,000 que genera un rendimiento de alquiler del 8%, estarías ganando USD 800 al año, lo que equivale a USD 67 al mes. El rendimiento de alquiler es ideal para inversores más pequeños o aquellos que buscan beneficiarse de un acceso directo a sus ganancias.
Beneficios clave del rendimiento de alquiler:
La apreciación de capital es considerada el "santo grial" de la inversión inmobiliaria. Se refiere al aumento en el valor de una propiedad a lo largo del tiempo. Mientras que el rendimiento de alquiler ofrece retornos constantes, la apreciación de capital te permite obtener ganancias del aumento en el valor de mercado de la propiedad.
Sin embargo, predecir la apreciación de capital puede ser difícil. Está influenciada por una amplia gama de factores externos, como las condiciones macroeconómicas, cambios legales y políticas fiscales. Aunque es menos predecible, el potencial de grandes ganancias es significativo. Incluso propiedades de menor precio pueden ver aumentos en valor de decenas de miles de dólares, o incluso más.
Por ejemplo, el proyecto Millecento en Miami entregó un retorno del 45% sobre las inversiones iniciales. Esto significa que si hubieras invertido USD 20,000, habrías ganado alrededor de USD 9,000 además de tu capital inicial, y eso sin incluir los rendimientos por alquiler.
Beneficios clave de la apreciación de capital:
Al decidir entre el rendimiento de alquiler y la apreciación de capital, tus objetivos de inversión específicos guiarán en gran medida la decisión. Ambas estrategias ofrecen beneficios distintos, pero la forma en que las abordes puede influir significativamente en los retornos que logres. Aquí te ofrecemos una mirada más amplia a las mejores estrategias para cada enfoque, junto con consejos prácticos para elegir el camino correcto según tus objetivos personales.
Si buscas retornos rápidos: enfócate en el rendimiento de alquiler
Para inversores que necesitan retornos más rápidos—ya sea para reinvertir, pagar cuentas o simplemente disfrutar de beneficios financieros más inmediatos—enfocarse en el rendimiento de alquiler puede ser la mejor opción. Las propiedades que ofrecen rendimientos más altos a menudo se encuentran en mercados más asequibles, pero estables. Estas propiedades pueden estar en vecindarios Clase C/D, donde la demanda de alquiler sigue siendo sólida, pero los precios de las propiedades son más bajos, lo que permite a los inversores lograr un mayor retorno en términos de flujo de efectivo.
Mejores ubicaciones para alto rendimiento de alquiler:
En estas ciudades, el mercado de alquiler tiende a ofrecer retornos consistentes, lo que significa que puedes comenzar a ganar rápidamente. En muchos casos, estas propiedades pueden ayudarte a generar sumas muy atractivas en un periodo relativamente corto, a menudo en uno o dos años. Además, si reinviertes el ingreso por alquiler, puedes escalar tu portafolio de inversiones rápidamente.
Por ejemplo, una propiedad Clase C en Chicago podría ofrecer un rendimiento de alquiler anual del 8-10%. Si inviertes USD 50,000 en una propiedad con un rendimiento del 8%, podrías esperar ganar USD 4,000 anualmente, o aproximadamente USD 330 por mes. Este flujo de efectivo constante puede proporcionar los medios para reinvertir en más propiedades, acelerando tu camino hacia la acumulación de riqueza.
Beneficios de enfocarse en el rendimiento de alquiler:
Mientras que el rendimiento de alquiler ofrece retornos rápidos, muchos inversores están en el negocio inmobiliario a largo plazo. Si tu objetivo es hacer crecer tu riqueza con el tiempo, enfocarte en la apreciación de capital podría ser la estrategia correcta. La apreciación de capital se refiere al aumento en el valor de una propiedad con el tiempo, impulsado por factores como la demanda del mercado, el desarrollo en la zona y las condiciones económicas generales. Los retornos por apreciación son menos predecibles, pero pueden ser significativamente mayores si inviertes en las áreas adecuadas.
Mejores ubicaciones para la apreciación de capital:
Por ejemplo, supongamos que inviertes USD 100,000 en una propiedad en Miami. En cinco años, esa propiedad podría apreciarse un 40%, lo que significa que tu inversión podría valer USD 140,000 más los rendimientos por alquiler. Aunque esto no proporciona retornos inmediatos, la ganancia a largo plazo podría ser sustancial, especialmente en mercados de alta demanda.
Beneficios de enfocarse en la apreciación de capital:
Si no estás seguro de si priorizar el rendimiento de alquiler o la apreciación de capital, no es necesario que elijas uno sobre el otro. Una estrategia equilibrada e híbrida puede ofrecer lo mejor de ambos mundos, permitiéndote generar ingresos consistentes mientras también te beneficias del crecimiento a largo plazo en el valor de tus propiedades.
Ejemplo de estrategia híbrida:
Imagina que inviertes en dos propiedades diferentes. La primera es una propiedad Clase C en Detroit, que ofrece un alto rendimiento de alquiler del 10%. La segunda es una propiedad en Brickell, Miami, que es más cara pero tiene un alto potencial de apreciación. Con la primera propiedad, generas ingresos mensuales consistentes de alquiler, mientras que con la segunda, esperas a que el valor aumente significativamente a lo largo del tiempo.
Con una estrategia híbrida, no dependes únicamente de ingresos por alquiler o de la apreciación de capital. Esto diversifica tu riesgo y aumenta tus oportunidades de generar rendimientos significativos en un plazo más largo.
Beneficios de una estrategia híbrida:
Al decidir entre el rendimiento de alquiler y la valorización de capital, todo se reduce a tus objetivos y circunstancias individuales. El rendimiento de alquiler es una excelente opción para quienes buscan retornos rápidos y consistentes, mientras que la valorización de capital ofrece el potencial de mayores ganancias a largo plazo. Sin embargo, para muchos inversores, una estrategia híbrida puede ser la mejor solución, permitiéndote equilibrar el flujo de caja constante con el crecimiento de valor a largo plazo.
Independientemente de la estrategia que elijas, en Bricksave estamos aquí para ayudarte en cada paso del camino. Con oportunidades de inversión en diversas regiones y una plataforma fácil de usar, estamos comprometidos en asegurarnos de que tomes decisiones informadas e inteligentes para alcanzar tus objetivos de inversión inmobiliaria.
La inversión conlleva riesgos, incluida la pérdida de capital y la falta de liquidez. Lee nuestra Advertencia de Riesgo antes de invertir.
